Мильная карта Сбербанк-Аэрофлот - опыт использования и сравнение с пакетом "Премьер"

В ноябре прошлого года завела себе дебетовую карту Сбербанк-Аэрофлот с возможностью накапливать мили за покупки, оплачиваемые этой картой. Подробно об этой карте можно почитать на сайте Сбербанка.

Я выбрала карту Gold, по ней начисляется повышенное количество миль (1,5 миль за 60 руб. (ранее - 50 руб.)/1 доллар/1 евро против 1 мили по обычной карте), но и годовое обслуживание дороже (3500 руб. у Gold против 900 руб. по обычной карте).

Т.к. помимо личных трат я веду закупки, по карте проходит довольно приличный оборот, и за 11 месяцев использования карты я накопила более 130 тыс. миль.

Что нравится: я просто расплачиваюсь этой картой везде - в магазинах, при он-лайн покупках, мили копятся сами по себе; нет установленного лимита, превышая который мили не накапливаются. Т.е. можно даже оплатить автомобиль картой и получить кэшбек в виде миль. На сайте Аэрофлота ежемесячно проходят акции, когда по некоторым направлениям можно купить авиабилеты за меньшее количество миль (например 22 тыс. вместо 30 тыс., и т.д.)

Что не нравится: Мили можно потратить на покупку авиабилетов только АК Аэрофлот, дополнительно заплатив приличный топливный и сервисный сбор. Либо сделать повышение класса обслуживания (но повышать можно только комфорт-класс, который стоит прилично дороже эконома). Можно милями оплатить отели или аренду авто, но как показал элементарный расчет, такие покупки абсолютно не выгодны, и кэшбек получается равным около 0,5-1%. Не всегда на нужные даты и направления есть в продаже билеты за мили, билеты чаще всего надо покупать сильно заранее.

В общем анализ цен на направления показал, что самая выгодная покупка за мили, это авиабилеты Москва-Тенерифе. Стоят они 30 тыс.миль+9 тыс.руб.сбор. или в среднем около 40 тыс. рублей. Подсчетом получаем, что кэшбек по данной покупке получается около 3% от суммы потраченного с карты. Все остальные направления по Европе менее выгодны, т.к. авиабилеты туда стоят значительно дешевле, а стоят те же 30 тыс. миль, т.е. кэшбек по ним получается в среднем около 1%.

В настоящее время мили еще не тратила, коплю на 5 билетов, осталось всего 13 тыс. миль и будет 150 тыс. миль или 5 билетов на Тенерифе (с доплатой 45 тыс. руб) для всей нашей семьи. Слетать на Тенерифе за 45 тыс. рублей вместо 190-200 - неплохо) Думаю, что за октябрь я план по накоплению миль выполню и с данной картой на время попрощаюсь, чтобы попробовать новую, тем более с 5 октября Сбербанк ухудшил условия по данной карте, и теперь расчет идет 60 руб. = 1,5 мили (при открытии карты было 50 руб.=1,5 мили), т.е. миль будет накапливаться на 17% меньше, чем раньше.

Вывод: данная карта будет выгодна тем, кого интересует направление Тенерифе, покупка авиабилетов по всем остальным направлениям даст кэшбек около 1%, что гораздо менее интересно.

Что буду пробовать:

Рассматривала варианты разных карт от разных банков, но все же для удобства решила остаться со Сбербанком. И пойти на некоторые дополнительные затраты, чтобы получить кучку дополнительных "плюшек", помимо кэшбека. Насколько это будет использоваться - покажет только опыт пользования картой, а пока расскажу о возможностях.

Итак, пакет услуг Сбербанк Премьер.

Включает:

- До 5 карт Платинум - Виза или Мастеркард, которые можно открыть как в рублях, так и в долларах и евро. Все дополнительные карты бесплатны. Имея карты Виза и Мастеркард Платинум во-первых можно пользоваться скидками у партнеров этих платежных систем, их очень много, скидки при могут достигать 10-15% по некоторым категориям. Подробнее можно почитать на сайтах Виза и Мастеркард. Например, очень часто вижу предложения при покупке билетов на концерты и представления - при оплате картой Мастеркард скидка 10%. Также можно открыть карту ребенку начиная с 7-летнего возраста и установить лимит трат по карте в день и месяц. В общем мне это актуально, открыла сразу 3 карты себе (Визу в рублях, Мастеркард в рублях и евро), плюс заказала карту старшей дочери.

- Повышенные ставки по вкладам. Сейчас мне это не особо актуально)

- Страхование всей семьи в путешествиях. Мегаважная вещь для меня, т.к. выяснилось, что страховка к банковской карте мужа в ВТБ24 действует на всю семью только в случае поездок с держателем карты (т.е. с мужем), и не действует, если я выезжаю одна с детьми, а такое бывает часто. Здесь Сбербанк предоставляет мне медицинскую страховку на всю семью на сумму 100 тыс.долларов при поездках за границу и и 30 тыс. долларов при поездках по России, включая страхование при занятии активным спортом, а также кучу дополнительных страховок - страхование гражданской ответственности, экстренная стоматологическая помощь, юридическая помощь, расходы по восстановлению утраченных документов, утрата багажа, задержка багажа, задержка рейса, отмена поездки или досрочное возвращение. Т.к. почти все время организацией путешествий занимаюсь сама, то страховку почти всегда покупаю, поэтому данная "плюшка" от Сбербанка очень актуальна и ценна для меня. Экономия на страховке в год составит минимум от 10 тыс. рублей (и даже больше, если оценивать расширенный пакет, входящий в данную страховку). Ассистантом в данный момент выступает MONDIAL ASSISTANCE, но как сказал менеджер - Сбербанк их периодически меняет.

- Второе экспертное мнение. Это возможность получить экспертное мнение по вашему заболеванию у лучших врачей Европы на основании представленных медицинских документов в области кардиологии, нефрологии, неврологии, онкологии, ортопедии (не только владельцу карты, но и всей его семье, не более 2х обращений в год). Надеюсь что не понадобится.

- льготные курсы валют (действуют только в определенных случаях)

Ну и самое желанное для меня в этом пакете:

- БЕЗЛИМИТНЫЙ ПРИОРИТИ-ПАСС без ограничения проходов в месяц, действует на всю семьи и даже друзей, летящих вместе с Вами. Кто не в курсе, поясню, что это бесплатный проход в более чем 900 бизнес-залов в аэропортах мира. В среднем стоимость данной услуги начинается от 30 баксов и выше (в Дубае например проход стоил около 4,5 тыс. рублей на человека), очень актуально при полетах со стыковками, да и просто приятно время перед полетом провести в комфортных условиях, во многих залах есть еще и бесплатное питание и напитки, а учитывая состав нашей семьи и количество поездок в год данная плюшка для меня очень желанна и актуальна)) У мужа есть Приорити-Пасс от ВТБ24, но у них ограничение - 2 прохода в месяц на 1 чел. либо 1 проход на двоих, опять же пользоваться картой может только он, а я летаю чаще него) Здесь же полный безлимит! Ехууу))) Самое интересное, что к каждой банковской карте (а я заказывала 3 разных) выдали 3 приорити-пасс))) Менеджер не пояснил, зачем столько, сказал - про запас, положено к каждой карте выдавать) Так что уже на следующей неделе воспользуемся им) К слову, если покупать Приорити-пасс самостоятельно, то стоит безлимитная карта 399 евро в год, но действует только для владельца карты, проход каждого гостя - 24 евро.

Да, забыла о кэшбеке по основной карте Виза Платинум. Он составляет 1% на все покупки, и 3% на покупки в разделах путешествия (авиабилеты, отели), рестораны и кафе, заправки. Накопленными бонусами можно оплачивать не только авиабилеты ЛЮБЫХ авиакомпаний, но и отели, развлечения и т.д. Но есть лимит - при накоплении 5000 бонусов в месяц процент на траты сверх этого снижается до 0,5%. Но даже за эти бонусы при максимальных тратах по карте можно за год купить 3-4 авиабилета в Европу без дополнительных трат и сборов.

Помимо этого для владельцев карт скидка 20% на сейфовую ячейку.

Для карты Виза Платинум действует программы "Защита покупок" (от утери, кражи, повреждения в течение 90 дней с момента покупки при оплате товаров картой Виза Платинум) и программа "Расширенная гарантия" (увеличивает срок гарантии изготовителя в 2 раза, но не более чем до 24 месяцев на товары, оплаченные картой, ограничено 5000 долларов в год и 1500 долларов на 1 покупку).

К пакету полагается персональный менеджер, которому можно звонить на мобильный про всем интересующим вопросам))) Принимают вас также в отдельном кабинете в зоне Премьер (не во всех офисах) в удобное для Вас время без очередей к оператору.

Да, есть возможность с помощью персонального менеджера зарабатывать на своих накоплениях, но в эти моменты я не вдавалась)

И самое главное, сколько стоит сие счастье)))

Первые 2 месяца - бесплатно, далее - 2500 руб. в месяц или бесплатно, если держать на вкладах и счетах Сбербанка от 2,5 млн.рублей. Итого для меня - 25 тыс. в первый год. Да, дорого, но и бонусов к карте много, думаю для меня она себя оправдает. А насколько она будет выгодной - покажет только опыт использования) Через год отпишусь))

А какими картами пользуетесь Вы и насколько они выгодны?